Programa de Especialización en
Gestión de Riesgos de Crédito

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Convocatoria 2026

Modalidad

Clases a distancia en tiempo real

Duración

100 horas lectivas

Acerca del programa

La economía peruana, pese a su estabilidad, presenta actualmente algunos problemas, como el bajo crecimiento económico, los elevados niveles de endeudamiento tanto en el sector productivo como en el de consumo, además de un déficit aún importante de vivienda en segmentos poco bancarizados y ciertas debilidades en la cultura de pago. Todos estos factores representan un gran desafío para los funcionarios de las entidades financieras al momento de evaluar, generar o hacer seguimiento a las facilidades crediticias, lo que los obliga a estar mejor preparados y actualizados, con el objetivo de mitigar el riesgo crediticio y alcanzar una rentabilidad adecuada.

El Programa de Especialización en Gestión de Riesgos de Crédito de la Escuela de Posgrado de la Universidad Continental brinda una sólida formación en las materias propias del análisis del incumplimiento de pagos, así como en el uso de modernas técnicas y prácticas para identificar y medir los niveles de riesgos, implantar modelos preventivos y lograr los objetivos de eficiencia y rentabilidad de la entidad financiera. El participante podrá, además, aplicar las metodologías para calcular los requerimientos de capital y la constitución de reservas, según al marco regulatorio de gestión de riesgos de crédito a nivel nacional (Superintendencia de Banca, Seguros y AFP) y los acuerdos de Basilea.

Dirigido a:

  • Ejecutivos y funcionarios de las áreas de crédito, riesgos, contabilidad, auditoría y cobranzas de entidades financieras supervisadas.
  • Egresados y bachilleres de las carreras de Administración, Contabilidad, Economía, Derecho, Matemáticas, Física, Estadística e Ingeniería en sus distintas especialidades, interesados en la gestión de riesgos crediticios.
  • Estudiantes universitarios de último ciclo que deseen profundizar sus conocimientos en riesgos crediticios.

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Plana docente

Hugo Felipe Acuña Espinoza
Analista principal de metodología de supervisión y estrategia financiera II de la SBS. Especialista en análisis financiero, gestión de riesgos y diseño de marcos regulatorios. Más de 10 años de experiencia en el sector financiero, en áreas especializadas de supervisión y regulación. Magíster en Banca y Regulación Financiera por la Universidad de Navarra, España. Ingeniero economista.

Ricardo Ochoa Rivas
Coordinador de la Asociación Peruana de Factoring (APEFAC). Amplia experiencia en roles de liderazgo en instituciones financieras y clasificadoras de riesgo. Fue jefe de riesgo de Facturedo y funcionario de credit solutions II de Banco Pichincha, entre otros cargos. Magíster en Finanzas por la Universidad Adolfo Ibáñez, Chile. Diplomado en Finanzas Corporativas por la UPC.

Marco González Aguayo
Ejecutivo senior con 24 años de experiencia en el sector microfinanciero peruano y latinoamericano. Fue gerente de administración y finanzas de Vívela, gerente general de Centro Financiero Empresarial (CFE), gerente general de Financiera Credinka, evaluador principal para América Latina de Cyrano Management y CFO de Globokas. Magíster en Finanzas por la UP. Ingeniero mecánico.

Enzo Puente Custodio
Ejecutivo senior. Mentor, docente y conferencista en prestigiosas universidades del país. Más de 15 años de experiencia en entidades como Certus, IDAT, Financiera Efectiva, Caja Piura, RENIEC y ONP. Fue coordinador nacional en ADEX y especialista en Emprendimiento y Planes de Negocio de la MML. Magíster en Educación por la USMP. Administrador de negocios.

Alex Soto Moreno
Funcionario de la Dirección General de Mercados Financieros y Previsional Privados del MEF. Fue deputy technical director de HDI Seguros Perú y analista de riesgos del Banco del Trabajo. MBA por la Universidad Tulane, EE. UU. Máster en Gestión y Técnica de Seguros por la UPSA, España. Magíster en Administración de Negocios Globales por la PUCP. Economista.

* Programación de docentes sujeta a variación según disponibilidad.

Certificación

ESPECIALISTA EN GESTIÓN DE RIESGOS DE CRÉDITO

Luego de aprobar todas las asignaturas del programa se te otorgará el certificado de especialista en Gestión de Riesgos de Crédito, a nombre de la Escuela de Posgrado de la Universidad Continental.

Ventajas diferenciales

Plan de estudios actualizado
Plan de estudios actualizado
Fundamentos y metodologías modernas para identificar, calificar y prevenir los riesgos crediticios, así como para reforzar la solvencia del capital de las entidades financieras.
Excelencia docente
Excelencia docente
Ejecutivos y consultores con amplia experiencia a nivel académico y destacada trayectoria profesional en puestos estratégicos en entidades líderes del sector financiero.
Metodología práctica y participativa
Metodología práctica y participativa
Desarrollo de diversos ejercicios en cada tema propuesto, interacción entre los participantes y el facilitador, así como asesoramiento permanente durante el desarrollo del programa.
Ecosistema digital para el aprendizaje
Ecosistema digital para el aprendizaje
Recursos y herramientas tecnológicas de vanguardia utilizadas en las mejores universidades del mundo, con acceso a la
biblioteca y al aula virtual.
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Somos especialistas en formación para el sector público
Al completar y cumplir con todos los requisitos el primer año de estudios se te otorgará el diplomado de posgrado en Planeamiento e Inversión Pública.
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Somos especialistas en formación para el sector público
Al completar y cumplir con todos los requisitos el primer año de estudios se te otorgará el diplomado de posgrado en Planeamiento e Inversión Pública.

Plan de estudios

El programa está organizado por 7 asignaturas, con un total de 100 horas lectivas:
  • Riesgo de balance. Impactos de las principales cuentas de riesgos.
  • Estructura de riesgos. Activos y pasivos sensibles al riesgo. Vulnerabilidades.
  • Impacto en la rentabilidad y solvencia.
  • Riesgo de liquidez estructural. Gestión de activos y pasivos (ALM).
  • ¿Qué significa evaluar el riesgo de crédito?
  • Proceso previo a la construcción de modelos internos: identificación de datos relevantes, limpieza de data, outliers.
  • Evaluación y cálculo de la probabilidad de incumplimiento o PD. Comportamientos de pago.
  • Perfil de riesgos del cliente. Vulnerabilidades. Metodología para el cálculo del score.
  • Sistemas de clasificación de los incumplimientos de pagos.
  • Metodologías de seguimientos de deterioro de carteras.
  • Líneas de crédito y riesgo de tarjetas de crédito.
  • Análisis y uso de cosechas de créditos.
  • Señales de alerta preventiva de riesgo crediticio.
  • Definición y estimación del nivel de apetito y tolerancia al riesgo crediticio.
  • Diseño y aplicación de las matrices de transición.
  • Basilea II. Activos ponderados por riesgos.
  • Requerimiento de capital por riesgos de crédito.
  • Evaluación de suficiencia de capital regulatorio y estrés.
  • Importancia y sensibilidad del ratio de capital global.
  • Concepto de la rentabilidad ajustada al riesgo.
  • Tasas de interés ajustada al riesgo crediticio.
  • Comprensión y cálculo del RORAC.
  • Cálculo y fijación del pricing. Sensibilidad a los parámetros de riesgo.
  • Requerimientos de reservas para cubrir el riesgo crediticio.
  • Cálculo del activo ponderado por riesgo crediticio y requerimientos de patrimonio efectivo.
  • Metodología para el cálculo del capital adicional por nuevas operaciones.
  • Elaboración del reporte 2A y reportes internos.